本篇目录：
- 1、工行百亿同业违规大案尘埃落定,领巨额罚单多人被处理
- 2、我国商业银行合规风险管理的基本制度主要包括
- 3、个人生产经营贷款受托支付的额度标准个人生产经营贷款
- 4、2.5亿元存款被银行“内鬼”卷走,谁该担责?
- 5、工商银行合规部和监察室哪个好
- 6、工行风险合规比其他行好
工行百亿同业违规大案尘埃落定,领巨额罚单多人被处理
北京商报讯（记者 孟凡霞 马嫡）经过立案、调查、审理、审议、告知等一系列法定程序，多年前一起百亿元同业业务违规大案终于尘埃落定。
近些年，同业和贷款业务频繁因违规被处罚，多数都是因为违反了审慎经营原则。此次对工商银行作出的巨额罚单，暴露出了银行业务流程、内部风控和印章管理风险上存在的诸多严重问题。
涉嫌相关责任人又被处罚。荆门市管控大队对责任者肖勇给予严禁终生从业银行的工作中行政许可事项，对责任者黄进、费庆华各自给予严禁从业商业银行工作方面10年和5年行政许可事项。除此之外，对此外7人各自给予警示的行政许可事项。
我国商业银行合规风险管理的基本制度主要包括
我国商业银行合规风险管理的基本制度主要包括以下几方面：合规管理领导责任制度。即合规管理部门负责人对其职责范围内的工作承担直接领导责任，商业银行主要负责人对合规管理部门负责人履行职责情况进行评价、监督和检查。
关于商业银行的合规管理，应重点 做到以下工作：(1)建立强有力的合规文化。 (2)建立有效的合规风险管理体系。(3)建立有 利于合规风险管理的基本制度：其中，有利于合 规风险管理的基本制度主要包括B、C、D三项。
合规风险管理的基本制度包括(A，B，E )。
合规问责制度。合规问责制是依据商业银行合规风险管理指引要求制度的合规考核、合规问责和诚信举报三项制度之一，所以商业银行合规风险的基本制度是合规问责制度。
是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心，更是银行安全稳健运营的重要基础。其基本要素主要包括：合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。
商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。
个人生产经营贷款受托支付的额度标准个人生产经营贷款
1、个人经营贷款是指银行向借款人发放的用于借款人流动、购置或更新经营设备、支付租赁经营场所租金、商用房装修等合法生产经营活动的贷款。办理流程有咨询，提交材料，签约合同，审核后按程序放贷款，借款归还，清算后解除抵押手续。
2、第二十九条贷款支付过程中，借款人信用状况下降、主营业务盈利能力不强、贷款资金使用出现异常的，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定变更贷款支付方式、停止贷款资金的发放和支付。
3、一般情况下，大家可以根据自己的收入、还款月数来粗略估算一下自己的贷款额度。计算公式为：每月收入的50%×还款月数。
2.5亿元存款被银行“内鬼”卷走,谁该担责?
1、所以说，此事应该由受害储户和挪用者担责。我个人对此的看法是什么？首先，我先声明，我个人是从事风控行业的，我曾经也帮许多公司抓过内鬼，其中包括银行。
2、这起案件表面来看，是银行高管个人实施了犯罪行为，将被害人的钱转走了，当然由梁某赔钱。但这里存在一个关键情节，被害人的钱存进了银行，银行出具过存单，这时双方的合同就成立了，那银行就应该承担责任。
3、当然是不需要承担的，因为这个钱是被工行某分行的高管弄走的，涉及的资金金额有53亿元，在结案之后还有2亿元没有归还。
4、工行南宁分行高管利用职权转走储户5亿元存款，高管会被追究一定的责任，根据法律的规定，这名高管不仅要承担刑事责任还要赔偿一定的经济赔偿，真的是让人唏嘘不已。
5、银行内部在没有具体责任人的情况下，谁都无力承担这样的责任和代价。此事的发生，也给那些手中持有大量资金的人士敲响了警钟，高息存款很容易是个无形的陷阱，为了资金安全，还是要在业务办理过程中更加谨慎。
6、做到这两点，就可以保证你的存款万无一失了。工行南宁分行，5亿大案，具体是怎么回事？根据官方的通报：受害人为获得非法高息，被银行员工经梁某骗取资金。司法认定，梁某为个人犯罪行为，和银行无关。
工商银行合规部和监察室哪个好
不同的部门工作内容是不一样的，自然工作量也是不一样的。
财务管理岗，授信审查岗都挺适合女孩子，比较轻松，待遇也不错，最累人的是柜台和销售岗位，也业绩要求，需要拉存款。完不成任务可能还要扣奖金。
问题九：银行什么部门好 主要包括公司银行部、个人银行部、金融同业(机构业务)部、资金部、风险管理部、战略管理部、研究部、法律合规部、财务部、稽核部、办公室部、人力资源部等等部门。 从发展来说，个人觉得在战略管理部比较好。
监察室 行政管理部 党群工作委员 工会 问题十：在哪家银行工作待遇最好 外资银行最好，小银行比国有银行要好，最好的是浦发，工资高还加8金，然后是兴业。要看你做什么职务了，做会计的话小银行比较轻松，因为客户比较少，工资也高。
好。银行内控部门是有很大的前途的。因为银行金融机构无论是对外还是对内，都存在一定的风险，柜员一般到手月薪在2000-12000不等地区不同薪资也会有所差别具体还是要看进入的银行。
问题一：银行什么部门好 主要包括公司银行部、个人银行部、金融同业(机构业务)部、资金部、风险管理部、战略管理部、研究部、法律合规部、财务部、稽核部、办公室部、人力资源部等等部门。 从发展来说，个人觉得在战略管理部比较好。
工行风险合规比其他行好
1、优势：工商银行抗风险能力最强，规章制度健全，资金放工行放心。但业务办理灵活性差，有时有点高冷。
2、好。银行内控部门是有很大的前途的。因为银行金融机构无论是对外还是对内，都存在一定的风险，柜员一般到手月薪在2000-12000不等地区不同薪资也会有所差别具体还是要看进入的银行。
3、中国四大银行是最安全可靠的。中国四大银行：中国工商银行，中国农业银行，中国银行，中国建设银行。
4、加强合规操作意识 在银行业竞争日益激烈的情况下，会清楚地认识到，只有更周到、更快捷、更耐心的优质服务，才能赢得更多的客户，赢得更好的社会形象。每天面对不同层次的客户和事物，这就要求工作人员有很高的思想意识。
5、优势：整体实力强、信誉高、网点城市覆盖多、业务范围广、制度严格、人员素质强等；劣势：流程较长、制度繁琐、产品创新较慢、用人体制较难打破等。
6、因此，内控合规岗比柜员好。如果你喜欢挑战和变化，具备较强的风险意识和合规意识，那么内部控制合规岗位可能更适合你；如果你喜欢稳定的工作环境，具备较强的业务操作技能和服务意识，那么柜员岗位可能更适合你。
到此，以上就是小编对于工行被重罚705万的问题就介绍到这了，希望介绍的几点解答对大家有用，有任何问题和不懂的，欢迎各位老师在评论区讨论，给我留言。
