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工行百亿同业违规大案尘埃落定,领巨额罚单多人被处理
北京商报讯（记者 孟凡霞 马嫡）经过立案、调查、审理、审议、告知等一系列法定程序，多年前一起百亿元同业业务违规大案终于尘埃落定。
近些年，同业和贷款业务频繁因违规被处罚，多数都是因为违反了审慎经营原则。此次对工商银行作出的巨额罚单，暴露出了银行业务流程、内部风控和印章管理风险上存在的诸多严重问题。
涉嫌相关责任人又被处罚。荆门市管控大队对责任者肖勇给予严禁终生从业银行的工作中行政许可事项，对责任者黄进、费庆华各自给予严禁从业商业银行工作方面10年和5年行政许可事项。除此之外，对此外7人各自给予警示的行政许可事项。
工商银行内部风险有哪些?
1、商业银行风险的主要有哪些商业银行风险主要包括流动性风险、信用风险、市场风险和操作风险。
2、这样的风险可能包括但不限于合规风险、技术风险、声誉风险等。例如，合规风险是指银行因未能遵循法律法规、监管要求或行业标准而可能遭受的法律制裁、财务损失或声誉损失的风险。技术风险则可能来源于系统故障、网络安全问题等。
3、安全防范不到位：柜面操作人员在办理业务时，没有严格遵守安全操作规程，如未对客户身份进行有效验证、未对业务资料进行核对等，容易引发风险。
4、\x0d\x0a对于工行来说，信贷风险管理的革命性变化有一个不可替代的功臣，那就是现代信息技术在信贷风险管理上的全面运用。因为对于工行这样一家大型的信贷银行来说，各级机构间的信息不对称往往会滋生风险。
5、公司业务风险、国家风险、同业风险、零售业务风险、项目融资风险和股权风险。工商银行官网中显示，六大风险筛查查公司业务风险、国家风险、同业风险、零售业务风险、项目融资风险和股权风险。
6、市场风险：市场变化会造成产品投资对象的资产价格发生变动，从而影响产品的收益和本金安全。
银行柜员违规操作案例
银行柜员违规操作案例篇1：一些债权人在工行上海分行门口聚集。这些人士声称，工行原普陀支行员工刘遥涉嫌非法集资，欠下巨额款项未能归还。杨小姐，即为债权人之一。
案件的细节之一是银行柜员的诈骗行为。因为这边银行柜员本身在相关银行工作，同时也给储户办理存取款业务。在得知了储户有1200万存款之后，银行柜员起了歹念，所以才会私自取走出货的1200万存款。
就在前不久，中国银监又查处了一部分银行的违规操作案例，比如说中国银行，招商银行，华夏银行以及东亚银行都在此次的查处名单之中。
工作一定要仔细，一定要多次进行核实，这样才可以避免工作中出现失误。
银行员工私自将客户的1200万转到自己名下，从法律角度来说已构成诈骗罪。根据《刑法》，按照金额大小和情节严重程度，轻者拘役管制，重则判处10年以上有期徒刑或无期徒刑并处罚金。
首先我们不否认在银行存10万块钱承担，确实有可能被打成1万块钱。 去银行存款并非完全自动化，也需要柜员去办理相关的手续，同时把数据录入系统，既然是人操作就有可能出现失误。
工行黑龙江分行违规销售理财被怎样处罚了?
其中，工行齐齐哈尔分行、工行大庆分行、工行黑龙江省分行营业部的违规案由还包括越权私售对公理财产品。黑龙江银监局称，按照过罚相当原则，依法对工行黑龙江省分行及所辖13家二级分行及责任人予以累计3400万元罚款。
黑龙江银监局依法对工行黑龙江省分行及所辖13家二级分行及责任人予以累计3400万元罚款，给予15名高管人员取消任职资格、警告等处罚。监管罚单数量确实能说明一些问题，但纯碎以罚单数量来计是不公平的。
年，有 5家民营银行（含分支机构） 被罚，罚款合计 17858万元 。2021年，有 12家外资法人银行 被罚，罚款合计28195万元。
【答案】：C 根据《银行业监督管理法》第四十七条规定，违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的直接责任人员可以受到行政监管措施与行政处罚。
对相关责任人员给予取消高管任职资格、禁止从业、罚款、警告等行政处罚。北京商报记者从湖北银保监局获悉，工行湖北省分行辖内分支机构通过签订非总行制式的理财协议向同业募集资金，并违规向企业提供表外融资。
理财产品出现亏损，工商银行一支行被判要承担70%，也就是133万的责任，但是拒不履行义务被列为失信执行人，限制企业高消费。
工行信用卡刷卡违规行为包括哪些
刷卡时间不匹配商户营业时间持卡人的消费时间与商户正常营业的时间不符，银行一眼就看出了其中的猫腻，并非真正消费。有时一次两次这样做可能不会出意外，长期如此，银行风控的制裁措施迟早会发生在你的卡上。
对于信用卡违规乱象，各银行采取了相关风控措施，采取的措施也大致相同。 包括调减信用卡透支额度，停止支付、冻结账户、锁卡等管控措施。中国银行、上海农商行等银行均发布公告，加强信用卡交易管控措施。
信用卡被降额原因三：信用卡涉嫌套现 如果你的信用卡经常在同POS机重复操作，并且非常有规律，或是每次刷卡都是整数的刷卡交易，很有可能会被银行认为有套现嫌疑，为了降低风险，银行将有可能给你的信用卡降额。
风险刷卡。什么样的刷卡方式会被银行认为是风险刷卡呢？比如一次性刷掉全部额度，或在一个账单周期内，分几次在同一POS机上刷卡且额度较大，这些行为都有套现嫌疑。特殊交易。
当工行信用卡输入密码出现三次错误之后，该工行信用卡就会被直接锁定，其实这是银行对持卡使用的一种保护措施。
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