工行客户身份识别规定（工行个人客户身份识别）

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金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是中华人民共和国反洗钱法。

有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。

从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务适用本办法。

客户身份识别制度：世界反洗钱立法普遍把客户身份识别看成金融机构防范和控制包括洗钱风险在内的各类风险的一个必要手段；在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是金融机构及其工作人员必须履行的法律义务。

中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

1、请您本人携带有效身份证件和银行卡，到全国任意网点办理账户身份信息核实，不能代办，建议您在网点同步办理信用卡还款业务。

2、工商银行卡的信用卡的还款的显示来说的话，身份信息不服，我的话，如果处理我觉得这个人说的话，声音部分信息不回的话，他肯定就是标致的。

3、工商银行不符合监管反洗钱身份识别标准，身份信息有误的修改方法如下：营业网点：可更新开户证件类型或身份信息。请携带本人账户、居民身份证到工行网点办理。手机银行：可核实完善身份证有效期、职业、地址、手机号。

4、意思是银行无法识别身份，需要重新到网点认证。

身份信息真实性和开户证件的有效性，包括客户姓名、身份证件号码和照片。完整留存客户身份基本信息，包括姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。

需要核实信息的范围包括2007年6月30日前，以身份证（含临时身份证）在我行开立的个人人民币存款账户，以及所有以护照等非身份证在我行开立的个人人民币存款账户的存款人及其开户代理人身份信息。

可以拨打发卡银行的服务热线出处理。工商银行状态异常首先拨打发卡银行的服务热线，转人工服务，告诉客服你的银行卡状态异常了，提供自己的身份证号码，客服会帮你查明原因，告诉你具体怎么解除异常。

请您携带有效身份证件和需要核实的账户到我行全国任意网点完成账户身份信息核实。核实无误后，您的账户即可正常使用。

到此，以上就是小编对于工行个人客户身份识别的问题就介绍到这了，希望介绍的几点解答对大家有用，有任何问题和不懂的，欢迎各位老师在评论区讨论，给我留言。