介绍工行资金池的对话（资金池对银行的好处）

本篇目录：

与工商银行签署《现金管理服务协议》，通过资金池不同功能的自合，搭建设和自身需要的资金池。可以通过柜面、网上银行、银企互联等渠道，查询资金池成员账户之间资金流动的明细信息和汇总信息，以及发起资金归集下拨指令。

通过工行企业网上银行集团理财可以维护资金池成员的账户名册的查询方法：登录企业网银后，通过“集团理财-资金池-资金池成员账号名册维护”功能对资金池成员账号名册进行维护，包括查询，新增和删除。

工行企业网上银行中的“资金池”功能有：进行资金池指令提交；归集下拨查询；相关报表统计的操作。企业网上银行简介：企业网上银行适用于需要实时掌握账户及财务信息、不涉及资金转入和转出的广大中小企业客户。

工商银行的资金池功能比较强大，这也是中国工商银行一直以来坚持功能全覆盖的成果之一，就资金池来讲主要有几个特点优势：统一的资金集中。

现金池业务主要包括的事项有成员单位账户余额上划、成员企业日间透支、主动拨付与收款、成员企业之间委托借贷以及成员企业向集团总部的上存、下借分别计息等。不同的银行对现金池有具体不同的表述。资金池也称现金总库。

1、资金池业务是指建立用于资金集中管理的账户架构，根据您的需求进行各账户间资金归集下拨、余额调剂、资金计价、资金清算的现金管理产品。（作答时间：2020年8月17日，如遇业务变化请以实际为准。

2、.灵活的资金计价。针对需要对资金流动进行成本核算的企业，资金池中的内部计价和委托贷款功能可有效的满足单一法人各分支机构之间和集团各独立法人之间的内部资金核算需要。节约的税款安排。

3、与工商银行签署《现金管理服务协议》，通过资金池不同功能的自合，搭建设和自身需要的资金池。可以通过柜面、网上银行、银企互联等渠道，查询资金池成员账户之间资金流动的明细信息和汇总信息，以及发起资金归集下拨指令。

4、花旗银行对现金池的定义是：资金池结构是用于企业间资金管理的自动调拨工具，其主要功能是实现资金的集中控制。现金池结构包含一个主账户和一个或几个子账户。

5、银行资金池业务是指企业或集团使用资金直接划拨或委托贷款方式实现其内部本外币资金集中、预算下拨、内部融通的一种流动性现金管理产品。

6、现金池业务主要包括的事项有成员单位账户余额上划、成员企业日间透支、主动拨付与收款、成员企业之间委托借贷以及成员企业向集团总部的上存、下借分别计息等。不同的银行对现金池有具体不同的表述。资金池也称现金总库。

1、拥有分支机构的行政事业单位客户、存在紧密业务关系的多企业集群客户，经总行或一级（直属）分行审批后也可申请资金池业务。（作答时间：2020年3月24日，如遇业务变化请以实际为准。

2、进行资金池指令提交；归集下拨查询；相关报表统计的操作。企业网上银行简介：企业网上银行适用于需要实时掌握账户及财务信息、不涉及资金转入和转出的广大中小企业客户。

3、举例微信公众号申请步骤：打开微信-搜索微信公众号“中国工商银行”-点击“热门推荐”-点击“申请信用卡(贷记卡)”-选择卡片，点击“在线申请”-下滑“点击申办卡片”-选择所在城市-点击“立即申请”-填写基础信息-提交申请。

4、网银或手机银行：登录工行的网银或手机银行应用，贷款提款功能，按照页面提示进行操作办理。提供相应的身份验证信息和贷款账号，选择提款金额并确认交易。

5、如需办理储蓄卡，请您关注“中国工商银行客户服务”微信公众号，在下方菜单栏中选择“智金融-申请储蓄卡”按提示填写信息即可。

银行资金池业务是指企业或集团使用资金直接划拨或委托贷款方式实现其内部本外币资金集中、预算下拨、内部融通的一种流动性现金管理产品。

第三，减少利息成本。资金集中化的结构降低了集团对人民币贷款的需求，过剩的流动资金可以以优惠的利率来资助现金短缺的成员，资金池实现了外部融资与内源融资的有机结合，从而节省了企业的财务开支。

例如，房地产投资信托基金、有形资产投资、甚至是农业、矿产等实物资产的投资。这些资产的投资收益与风险度都有所不同，但都可以作为资金池业务的投资资产进行选择和投资。不同的资产结合起来，可以有效的降低风险，提高收益。

资金池信托资金池这个业务其实就是一些信托公司自身作为融资方所发起来的一种筹措资金的方式，对于这一点银监会也是经发布过一些指导意见，对这些资金池进行了定义。

保险公司有一个庞大的资金池，赔付的资金流出和新保单的资金使之保持平衡。银行也有一个庞大的资金池，贷款和存款的，流入流出，使这个资金池基本保持稳定。

到此，以上就是小编对于资金池对银行的好处的问题就介绍到这了，希望介绍的几点解答对大家有用，有任何问题和不懂的，欢迎各位老师在评论区讨论，给我留言。