工行反洗钱规定（工行卡反洗钱）

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加强ATM巡检、监控。1落实POS机安全技术标准。

设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

中止业务，如停办各项业务、停止办理新业务、限制撤销指定交易及转托管、限制资金账户转出等。终止业务，或者解除与客户的业务关系。冻结，适用于涉恐或制裁名单客户的资产冻结。

1、三是抓好反洗钱工作。按照省行和当地人民银行关于反洗钱的工作要求，抓好当前的反洗钱工作，加强分析识别，提高可疑交易、可疑行为报告的数量和质量。四是抓好信息反映工作。

2、规定管钱、管物、管帐人员的相互制约关系，旨在保护资产的安全完整。另外，现金收付的复核制，物资收发的复秤制、复点制等，也都是防错防弊的内部控制制度。

3、控制活动结合企业具体业务和事项的特点与要求制定，主要包括职责分工控制、授权控制、审核批准控制、预算控制、财产保护控制、会计系统控制、内部报告控制、经济活动分析控制、绩效考评控制、信息技术控制等。

1、你这种情况，可以主动联系当当网，把银行回执发给他们，协助你查找款项。

2、备注信息一般是填写汇款的用途，例如发工资，还款，投资款，项目款，货款等。银行柜台跨行转账可以加备注，但是收款人是看不见备注的。

3、需要。于2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，规定：起存取款超过5万元需要登记信息说明资金来源和资金用途。

4、转账不需要预约的。在ATM机上每日转账每卡不能超过5万元；但在柜台办理暂时没限制。异地转账手续费用：交易金额的5‰、最低2元、最高50元。

5、对于企业的转账，银行一般并不会过多的挽留，因为这是企业的正常经营活动，如果银行设置种种条件限制其转账，那么企业早就跑去其他银行开户了，所以企业资金转移，银行最多就是咨询了解下转账的用途，不会过于限制。

6、您好，很高兴为您解农商银行转账里的付款用途，就是一个备注。也就是您可以写明这个转账的用途是什么，比如工资，劳务报酬等。

银行卡注销后可以看到原先的记录，一般情况下银行交易会保留3-6个月。如果想要查看注销的银行卡的相关记录，需要在注销后的6个月内查看，超过6个月就再也无法查看交易记录，不过个人信息将会一直保留下去。

一般来说，银行会保存一定时间范围内的交易记录，具体时间长度可能因银行而异。一些银行可能只保存最近一年或半年的交易记录，而另一些银行可能会保存更长时间的记录，如3年或5年。

因此可以认为银行卡注销后6个月记录会永久消除。如果在注销银行卡之前有重要信息需要保存，建议先打印明细，再申请注销银行卡。

建设银行半年后会自动销户；如果要销户，工商银行和建设银行要求必须持户主身份证到开户行办理，农业银行和中国银行则允许到任何营业网点办理销户手续。

可以。根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十九条金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

1、因为这是中国人民银行反洗钱的规定。根据《金融机构反洗钱规定》第九条：金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。

2、存取款金额超过5万块钱，将会发生一些明显的变化，那就必须进行实名登记。

3、对一日一次性超过5万元以上的现金支付或一日数次累计超过5万元以上的现金支付，银行内部要逐笔登记，妥善保管有关资料，并按月向人民银行当地分支机构备案。对居民个人提取外币储蓄存款的规定，另行通知。

1、采取措施：根据评估和汇报的结果，金融机构反洗钱部门应当采取相应的措施，如调整客户风险等级、停止交易、冻结账户等，以控制和降低洗钱风险。

2、通行的做法是在当地银行开立个人银行结算帐户，支票款项在每笔不超过5万元的情况下转入个人帐户，然后预约取现。

3、法律分析：反洗钱措施有：做好宣传教育；组织员工培训；定期业务自查；提高员工意识；强化岗位职责；确保问题整改；做好绩效考核。

4、法律分析：反洗钱监管的方式有现场检查、风险评估、考核评级、质询、约见谈话、走访等。

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